SEC und GCash intensivieren Zusammenarbeit gegen Finanzkriminalität

Durch die Erneuerung einer Kooperationsvereinbarung (Memorandum of Agreement, MOA) sollen gemeinsame Ermittlungen gegen Online-Betrug, illegale Investitionsangebote, unbefugte Kreditvergabe und andere betrügerische Aktivitäten gestärkt werden. Die philippinische Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) und die Finanz-App GCash haben ihre Zusammenarbeit intensiviert, um die Bekämpfung von Cyberkriminalität im Finanzsektor voranzutreiben.

Die Partnerschaft, die bereits im September 2023 erstmals formalisiert wurde, ermöglicht eine enge Abstimmung zwischen der Abteilung der SEC für Durchsetzung und Anlegerschutz (SEC-EIPD) und GCash. Zu den beteiligten Vertretern bei der Bekräftigung der Kooperation gehörten unter anderem Sheara Lupango-Tamaya, Direktorin der Abteilung für Durchsetzung und Anlegerschutz, SEC-Kommissar Rogelio Quevedo, Ren-ren Reyes, Präsident von G-Xchange, Inc. (GXI), sowie Atty. Cef Sison, Chief Regulatory Affairs Officer von Mynt. Laut SEC-Kommissar Rogelio Quevedo stärkt die Fortsetzung der Kooperation die Fähigkeit der Behörde, schnell auf neue Bedrohungen zu reagieren, Informationen auszutauschen und rechtliche Schritte gegen Akteure einzuleiten, die die Öffentlichkeit durch nicht autorisierte Investitionssysteme ausnutzen.

Oscar Enrico Reyes Jr., Präsident und CEO von G-Xchange, Inc. (GXI), dem Betreiber von GCash, betonte, dass die Zusammenarbeit dazu dient, den Missbrauch der Plattform zu verhindern und die öffentliche Sicherheit zu gewährleisten. Die Kooperation soll Behörden dabei unterstützen, verdächtige illegale Aktivitäten auf der Plattform frühzeitig zu erkennen, zu untersuchen und zu adressieren. Damit setzt GCash seine Bemühungen fort, Nutzer vor Schäden zu schützen und digitale Finanzdienstleistungen als sicheren Kanal für alle Filipinos zu etablieren.

Um sich vor Betrug zu schützen, raten die SEC und GCash der Bevölkerung, vor Transaktionen zu prüfen, ob Anbieter über gültige Lizenzen der SEC oder der Zentralbank der Philippinen (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) verfügen. Warnsignale für Betrug sind unter anderem Garantien auf risikofreie Renditen, aggressive Rekrutierungsmethoden oder Kreditangebote, die Vorauszahlungen für Bearbeitungsgebühren verlangen. Nutzer werden zudem angewiesen, sensible Daten wie Passwörter oder MPINs niemals preiszugeben.

GCash stellte klar, dass die App keine Nachrichten mit Links versendet; daher sollten Links aus SMS, E-Mails oder Drittanbieter-Apps nicht geöffnet werden. Verdächtige Aktivitäten oder nicht autorisierte Transaktionen können über das Hilfezentrum der App, die Website, den Gigi-Chat-Support oder über die Hotline 2882 gemeldet werden. Zudem können Vorfälle von Betrug direkt an die Anti-Cybercrime-Gruppe der philippinischen Nationalpolizei per E-Mail an acg@pnp.gov.ph gemeldet werden.