AMLC geht gegen illegale Casinos vor, die sich als Kleinunternehmen tarnen

Das Anti-Geldwäsche-Gremium der Philippinen, der Anti-Money Laundering Council (AMLC), plant Maßnahmen gegen illegale Casino-Betreiber. Diese versuchen offenbar, Gewinne aus dem Glücksspiel als reguläre Umsätze von Kleinunternehmen zu tarnen, indem sie Zahlungen über Händlerkonten von beispielsweise Friseursalons oder Bäckereien abwickeln.

Ein typisches Anzeichen für solche Aktivitäten seien Transaktionen, die nicht zum Geschäftsmodell passen. Der AMLC wies in einer E-Mail an BusinessWorld darauf hin, dass ein Friseursalon, der nach Mitternacht tausende kleine Zahlungen erhält, ohne wirtschaftliche Rechtfertigung agiert. Solche Schemata dienen dazu, sowohl die Betreiber als auch die Herkunft der Gelder zu verschleiern. Da nach dem Anti-Geldwäsche-Gesetz (AMLA) nur lizenzierte physische und Online-Casinos zur Meldung verpflichtet sind, entziehen sich diese illegalen Anbieter dem offiziellen Kontrollregime. Der AMLC betonte zudem, dass er keine spezifischen Berichte, Geheimdienstinformationen oder laufenden Untersuchungen bestätigen oder diskutieren könne, da Abschnitt 8-A des AMLA die Vertraulichkeit solcher Informationen vorschreibt. Sobald solche Aktivitäten jedoch entdeckt oder gemeldet werden, wird der AMLC gemeinsam mit den zuständigen Behörden handeln, um die Risiken zu identifizieren, zu untersuchen und zu beheben.

Die Entdeckung solcher Fälle liegt primär in der Verantwortung von Banken, Anbietern von elektronischem Geld und Zahlungsdienstleistern, die diese Händlerkonten verwalten und überwachen. Bereits im September hatte die Zentralbank der Philippinen (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) tausende illegale Geschäfte auf lokalen Zahlungsplattformen gemeldet. Dabei wurden Händler identifiziert, die in den frühen Morgenstunden tausende kleine Beträge, teilweise nur 50 Pesos, verarbeiteten, die sich später als Wetten für Online-Casinos herausstellten. Da illegale Betreiber gezielt Händlerkonten nutzen, um sich dem Meldesystem zu entziehen, liegt die Aufgabe der Erkennung bei den Institutionen, die diese Händler aufnehmen und deren Aktivitäten überwachen.

Hinsichtlich der internationalen Bewertung der Philippinen durch die Financial Action Task Force (FATF) betonte der AMLC, dass das bloße Vorhandensein solcher illegalen Casinos nicht zwangsläufig dazu führt, dass das Land erneut auf die sogenannte „Graue Liste“ der FATF gesetzt wird. Entscheidend sei vielmehr die Reaktion des Systems: Ob verdächtige Aktivitäten erkannt und gemeldet werden, ob der AMLC daraus verwertbare Informationen gewinnt und ob die Strafverfolgungsbehörden effektiv gegen die Täter vorgehen sowie die Erlöse sicherstellen. Ein erfolgreich aufgedecktes, gemeldetes und geschlossenes System sei sogar ein Beweis für die Funktionsfähigkeit der staatlichen Maßnahmen.

Die Philippinen wurden im Juni 2021 auf die Graue Liste der FATF gesetzt und blieben dort über drei Jahre, bis sie im Februar 2025 wieder gestrichen wurden. Da die FATF das Land im Jahr 2027 erneut bewerten wird, ist die Aufrechterhaltung der Bemühungen zur Geldwäschebekämpfung von zentraler Bedeutung. Die Aufrechterhaltung des Status hänge von der Konsistenz der Bemühungen der Regierung und Institutionen ab. Laut dem jüngsten Nationalen Risikobericht bleibt das Land durch Finanzkriminalität wie Drogenhandel, Betrug und Steuerhinterziehung einer erhöhten Bedrohung ausgesetzt, weist jedoch ein mittleres Anfälligkeitsrisiko für Geldwäsche auf. Das Land sieht sich zudem mittleren Risiken durch Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung gegenüber. Während Banken ein mittleres Restrisiko aufweisen, haben Anbieter von elektronischem Geld ein mittleres Netto-Risiko, wobei das inhärente Risiko aufgrund der regulatorischen Aufsicht und verbesserter Kontrollen als hoch eingestuft wird.

Um die bestehenden Rahmenbedingungen zu stärken, unterstützt der AMLC zudem Gesetzesänderungen am AMLA. Ziel ist es, den Anwendungsbereich auf virtuelle Vermögenswerte auszuweiten und Anbieter von virtuellen Vermögensdiensten (VASPs) explizit als meldepflichtige Personen festzulegen. Dies soll die Übereinstimmung mit den FATF-Empfehlungen sicherstellen, da derzeit nur von der BSP beaufsichtigte VASPs als meldepflichtig gelten. Der AMLC verstärkt die Aufsicht über virtuelle Vermögenswerte durch risikobasierte Überwachung in enger Abstimmung mit der BSP und der Securities and Exchange Commission (SEC). Aufgrund der Geschwindigkeit, der grenzüberschreitenden Reichweite und der Pseudonymität virtueller Vermögenswerte ist das inhärente Risiko für Geldwäsche hier hoch, während das Netto-Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung als mittel bis hoch eingestuft wird. Zur rechtlichen Absicherung unterstützt der AMLC Gesetzesänderungen, da aktuell im Senat mindestens fünf und im Repräsentantenhaus neun Gesetzesentwürfe in den zuständigen Ausschüssen zur Einstufung von VASPs als meldepflichtige Personen in Behandlung sind.