AMLC drängt auf Reform der Gesetze gegen Geldwäsche vor internationaler Prüfung

Um den internationalen Status der Philippinen im Kampf gegen Finanzkriminalität zu sichern, fordert der Anti-Money Laundering Council (AMLC) eine umfassende Reform der nationalen Gesetze. Das Gremium betont die Dringlichkeit gesetzlicher Änderungen am Anti-Money Laundering Act (AMLA), da das Land im Jahr 2027 eine entscheidende internationale Bewertung durch die Financial Action Task Force (FATF) erwartet.

Während eines Forums der Firma SGV & Co. in Makati City am vergangenen Freitag erklärte Ronel Buenaventura, Exekutivdirektor des AMLC, dass die Stärkung des rechtlichen Rahmens für die Überwachung illegaler Finanzströme unerlässlich sei. Er wies darauf hin, dass die Methodik der FATF vorsieht, dass Gutachter bei ihren Vor-Ort-Besuchen lediglich Gesetze und Maßnahmen berücksichtigen, die bis zum Abschluss der Untersuchung bereits tatsächlich angewendet werden. Gesetzliche Änderungen, die zum Zeitpunkt der Prüfung noch nicht verabschiedet sind, würden dem Land somit keinen positiven Einfluss auf das Bewertungsergebnis verschaffen.

Obwohl die Philippinen im Jahr 2025 von der sogenannten „Grauen Liste“ der FATF gestrichen wurden, sieht der AMLC-Chef die Lage weiterhin als kritisch an. Eine Einstufung auf dieser Liste bedeutet, dass ein Land aufgrund strategischer Mängel unter verstärkte internationale Überwachung gestellt wird, um diese innerhalb festgelegter Fristen zu beheben. Buenaventura betonte jedoch, dass das Verlassen der Liste kein Endziel sei. Das Ziel müsse es sein, dauerhaft zu verhindern, dass das Land erneut unter die Beobachtung internationaler Gremien für Geldwäsche und die Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung gerät.

Die geplanten Reformen des ursprünglichen Gesetzes aus dem Jahr 2001 verfolgen drei Kernziele: die Angleichung des nationalen Rechtsrahmens an die sich ständig weiterentwickelnden FATF-Standards, die Schließung operativer sowie rechtlicher Lücken und die Verbesserung der Kapazitäten bei Ermittlungen, Aufsicht und Durchsetzung. Derzeit befinden sich mindestens fünf Gesetzentwürfe im Senat und neun im Repräsentantenhaus in den jeweiligen Bankenausschüssen. Diese Maßnahmen gehören zu den prioritären Gesetzesvorhaben. Für die betroffenen Institutionen könnten die Reformen zudem bedeuten, dass Anfragen der Regulierungsbehörde schneller und direkter gestellt werden, was eine Vorbereitung der Compliance-Prozesse erforderlich macht.